В Москве пресечена масштабная схема мошенничества с ипотечным кредитованием. Группа злоумышленников сумела ввести в заблуждение крупный банк, получив от него средства по программам льготной ипотеки под видом строительства жилых домов.
Механизм обмана был выстроен следующим образом.
Преступники оформляли заявки на ипотеку индивидуального жилищного строительства (ИЖС), предоставляя в банк анкеты с поддельными данными о трудоустройстве и доходах заёмщиков. После одобрения кредитов средства поступали траншами — в соответствии с этапами строительства.
Для имитации строительной деятельности мошенники возводили на земельных участках бутафорские конструкции. Внешне макеты напоминали жилые коттеджи: их собирали из фанеры и досок, а для имитации кирпичной кладки применяли пластиковые панели. При этом объекты не имели ни внутренней отделки, ни инженерных систем — фактически они были непригодны для проживания.
Ключевым элементом схемы стали фальшивые отчёты. Злоумышленники регулярно направляли в банк фотоматериалы и документы, якобы подтверждающие прогресс строительства. Поскольку финансирование выделялось поэтапно, такая подделка позволяла получать деньги на каждом этапе — при этом реальные затраты на имитацию стройки составляли лишь малую часть от кредитных сумм. Основную долю средств преступники присваивали.
Общий ущерб, нанесённый банку, достиг 60 млн рублей. Правоохранительные органы уже задержали пятерых участников схемы. Об этом сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк.
Как выяснилось, злоумышленники не только реализовывали аферу, но и вовлекали в неё новых участников, предлагая им «заработок» на криминальной схеме.
По факту преступления возбуждено уголовное дело по статье о мошенничестве. Подозреваемым предъявлено обвинение, им грозит наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.
Источник новости - Cian
